Come aprire un conto reale trading?

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Prima di lanciarti nel trading, il passo fondamentale per la riuscita della tua attività è capire come funzionano i mercati finanziari, procurarsi una buona cultura economica per comprendere cosa muove le piazze nel lungo periodo (crescita, inflazione, politica monetaria, etc.) e avere una buona conoscenza tecnica: vendita allo scoperto, piazzamento di un ordine, derivati, volatilità, correlazione, etc.

Troverai un buon corpus di conoscenze sul canale Youtube di Propup.it, che puoi integrare con altri siti sul mercato azionario e leggendo alcuni libri sull’argomento.

Aprire un conto reale trading: 5 consigli

Se sei nuovo nel mercato azionario, non ha senso buttarti a capofitto in complesse strategie di trading.

Devi prima familiarizzare con i mercati finanziari.

Prima di fare iniziare a operare, e questo è il primo consiglio, investi.

Per fare ciò, inizia implementando una strategia di gestione passiva investendo in un portafoglio di ETF diversificati.

Questo ti permetterà di capire il mondo del mercato azionario.

Il portafoglio può anche costituire il fulcro della tua strategia a lungo termine, un investimento a cui puoi aggiungerne altri regolarmente per far crescere i tuoi risparmi poco a poco.

Una volta compreso come funziona il mercato azionario e abituato alla sua volatilità, puoi considerare di allocare parte della tua ricchezza in un portafoglio di trading più rischioso.

Avrai due possibilità:

  • il portafoglio core, destinato al lungo termine
  • il portafoglio satellite, dedicato alle strategie di trading.

L’infografica di seguito sintetizza le best practises del trading:

Fonte: https://scontent.fcia8-2.fna.fbcdn.net/

Non precipitarti nei prodotti derivati

I prodotti derivati ti permettono di ottenere un effetto leva e, quindi, di moltiplicare i tuoi guadagni. Ma moltiplicano anche le tue perdite. Inoltre, il comportamento di opzioni, warrant e turbo non è sempre intuitivo e gli errori sono dietro l’angolo.

Ti consigliamo, quindi, di iniziare con il trading azionario e considerare l’uso graduale dei derivati ​​una volta che ti senti a tuo agio.

Identifica una strategia e perfezionala

Abbiamo visto che ci sono molti approcci di trading.

Piuttosto che intraprendere diverse strategie, ti consigliamo di studiare a fondo uno stile di trading e perfezionare gradualmente il tuo metodo.

Comincia con una strategia semplice e cerca di capire i motivi fondamentali per cui può funzionare.

Esegui i backtest e poi metti alla prova la tua strategia in condizioni reali con piccoli importi.

Una volta che hai determinato la sua efficacia, perfezionala (ad esempio applicandola a diversi mercati) e aumenta gradualmente gli importi stanziati.

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Disciplina la gestione del rischio

Prima di ogni operazione devi immaginare lo scenario peggiore (soprattutto con i derivati): cosa succede se il titolo che compro scende del -20%, -30% o -50%? Ciò ti consentirà di calibrare correttamente la leva massima che ti puoi permettere.

Per proteggerti da perdite eccessive, puoi anche impostare ordini di stop loss.

Una volta fissati i limiti, la cosa più importante è rispettarli.

Fai attenzione alla tua psicologia.

In caso di perdite, tendiamo a volerci riprendere e ad assumerci rischi eccessivi.

Al contrario, in caso di guadagni, si può essere euforici e dimenticare i rischi.

Nel trading, la disciplina è fondamentale.

Fai attenzione alle commissioni

Nel mercato azionario, il modo più sicuro per perdere denaro è pagare commissioni di intermediazione elevate.

E questo è particolarmente vero se fai day trading.

Per ridurre le commissioni, scegli il broker giusto.

Evita le banche online (troppo generaliste) e prediligi piattaforme specializzate.

Non dimenticare di esaminare tutto. E quindi:

  • commissioni di intermediazione, pagate con ogni transazione
  • commissioni di cambio corrisposte per ogni transazione in valuta estera
  • canoni di inattività e/o di abbonamento, pagati mensilmente o trimestralmente.

Tieni in considerazione, infine, il fatto che sui CFD le commissioni sono generalmente sotto forma di spread (differenze aggiuntive tra il prezzo di vendita e quello di acquisto).

Aprire un conto reale di trading: scegliere i broker

Gli esperti di Propup.it hanno stilato una selezione delle migliori piattaforme e broker di trading per permetterti di operare a costi ridotti. Oltre alla struttura delle commissioni, i trader hanno anche tenuto conto dell’universo di investimento e delle funzionalità della piattaforma.

Per iniziare

Iniziamo con due piattaforme molto facili da usare: eToro, orientato al trading, e Trade Republic focalizzato sugli investimenti.

EToro è una piattaforma semplice, ideale per i principianti, e ha prezzi interessanti

  • Deposito minimo: 50€
  • Azioni & ETF
  • CFD e forex
  • Criptovalute
  • 0 commissioni sulla selezione dei titoli

Trade Republic è semplice ed efficiente: 1 € per ordine e investimenti programmati gratuiti.

  • Deposito minimo: 10 €
  • Azioni & ETF
  • Turbo e warrant
  • Criptovalute
  • 0 commissioni sulla selezione dei titoli
  • 0 commissioni sulla selezione dell’ETF
  • 0 spese di uscita
  • 0 spese di mantenimento/inattività

Per migliorare

XTB e Capital.com sono due piattaforme specializzate nel trading di azioni, ETF e CFD.

Sono dotate di avanzati strumenti di analisi tecnica e di screening, che consentono l’implementazione di strategie da professionisti.

XTB è una piattaforma avanzata senza commissioni, per investitori attivi o passivi.

  • Deposito minimo: 0€
  • Azioni & ETF
  • CFD e forex
  • Criptovalute
  • 0 commissioni sulla selezione dei titoli
  • 0 spese di uscita

Capital.com offre la più ampia scelta di CFD su criptovalute e materie prime.

  • Deposito minimo: 0 €
  • Azioni e ETF (CFD)
  • CFD e forex
  • Criptovalute (CFD)
  • 0 spese di uscita
  • 0 spese di mantenimento/inattività.

Per andare oltre

Saxo e Interactive Brokers sono due broker più completi dei precedenti.

Il loro universo di investimento è molto ampio. Sono gli unici che ti danno accesso a titoli più riservati, nonché futures e opzioni.

Per quanto riguarda IG Markets, è uno specialista in derivati.

Non potrai acquistare titoli live (azioni o singole obbligazioni) ma CFD, turbo e opzioni su oltre 15.000 sottostanti. IG è preferito per la leva finanziaria e il day trading ad alta frequenza.

Saxo offre un’ampia gamma di prodotti di investimento e una piattaforma high-tech.

  • Deposito minimo: 300€
  • Azioni & ETF
  • OICVM
  • Turbo e warrant
  • Futures e opzioni
  • 0 spese di uscita
  • 0 spese di mantenimento e inattività

Interactive Broker è una piattaforma riservata a professionisti, con un’ampia scelta di prodotti derivati.

  • Deposito minimo: 0,01€
  • Azioni & ETF
  • OICVM
  • Turbo e warrant
  • CFD e forex
  • Futures e opzioni
  • Criptovalute
  • 0 spese di uscita

Nel grafico qui sotto, l’interfaccia di un conto live di Interactive:

https://www.interactivebrokers.ie/images/common/tradingtech_papertrader_001.png

IG Markets è un universo molto ampio, una piattaforma dedicata ai trader esperti.

  • Deposito minimo: 300€
  • Azioni & ETF
  • Turbo e warrant
  • CFD e forex
  • Criptovalute
  • 0 spese di uscita

La tabella qui sotto riassume il confronto tra broker e piattaforme di trading:

Se hai ancora dubbi o vuoi assistenza, non esitare a rivolgerti ai professionisti di Propup.it. In alternativa, segui un corso o resta aggiornato sul canale Youtube.

Aprire un conto trading: demo vs real trading

Un conto demo è una opzione offerta dalla maggior parte dei broker.

Ti dà l’opportunità di provare nuovi metodi, indicatori e strategie, senza rischiare i tuoi soldi.

Ma, ovviamente, non sei arrivato sulla piattaforma di trading solo per divertimento: vuoi guadagnare denaro.

Puoi farlo con un conto reale.

La domanda importante è: quando è il momento più opportuno per cambiare e passare da conto demo a conto live?

Quando si tratta di passare da un conto demo a un conto reale, generalmente ci sono due gruppi di trader che possiamo distinguere.

Da una parte, ci sono coloro che passano al conto reale troppo tardi, dall’altra quelli che si muovono troppo presto.

Muoversi troppo tardi

Il conto demo è pensato per essere un campo di allenamento prima di iniziare a investire denaro reale.

Ma alcuni trader sembrano bloccati a questo punto.

Usano un account demo da anni: conoscono i mercati, sviluppano le loro strategie e realizzano un profitto costante.

E quando è stato chiesto loro il motivo per il quale non passare all’account live, hanno semplicemente dato risposte nebulose.

Sostengono, in sostanza, che devono ancora fare questo o quello, raccogliere fondi per un deposito o stimare il rischio.

Sembra, quindi, che il problema sia psicologico.

La paura è ciò che blocca l’azione.

E non si tratta solo di Forex: non è raro, infatti, che le persone raccolgano informazioni, pianifichino di fare qualcosa ma non agiscano mai. Rimangono, quindi, nella sicurezza di ciò che stanno attualmente facendo.

Ma non sapranno mai come sarebbe andata a finire, perché non ci provano.

Muoversi troppo presto

All’opposto, ci sono i trader che affrettano le cose. Fanno trading un po’ sul un conto demo, guadagnano, si sentono sicuri, quindi passano al conto live. E perdono.

Queste persone, spesso, non sono adeguatamente preparate per il vero trading. Hanno paura di perdere, quindi chiudono la posizione non appena iniziano a perdere o realizzano un profitto molto piccolo.

In generale, è meglio fare errori su un conto demo. Non affrettare, dunque, le cose, ma aspetta di avere fatto abbastanza pratica.

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Quando è il momento giusto? Analogie e differenze

È il momento di passare al conto live quando:

  • i profitti superano le perdite. È essenziale raggiungere un certo livello di sostenibilità a lungo termine. Non significa una grande vittoria, ma che puoi ottenere un profitto stabile. Potrebbe essere piccolo, ma deve essere dimostrato nel tempo. Puoi, ad esempio, testare il numero di operazioni vincenti effettuate in un periodo di sei mesi o il risultato di 100 operazioni. I conti demo delle piattaforme di trading rispettano quelle reali: quindi non c’è alcuna differenza nel loro funzionamento tecnico.
  • si è fedeli alla strategia di gestione del denaro. Avere una strategia di money management è una cosa, seguirla è un’altra. La strategia di risk management ti aiuta a controllare cosa entra nel saldo del tuo conto. È un insieme di regole come quanto investire in una singola operazione. Il consiglio è di non superare l’1-5% del capitale. Queste regole ti assicurano che non perderai tutto nel caso in cui il mercato non vada nella direzione che desideri. Non ci sono miracoli nel Forex: tutti perdono di tanto in tanto. Essere fedele alla tua strategia, però, ti aiuta a ottenere un profitto costante.
  • le emozioni sono sotto controllo. La gestione delle emozioni è fondamentale. Essere in grado di controllarle è molto importante nel trading. Ognuno è diverso, quindi reagisce individualmente ai propri sentimenti. A volte, può sembrare impossibile mantenere la calma, ma devi assolutamente provarci. Una buona idea allenare questa abilità sull’account demo. Tuttavia, investire denaro reale è psicologicamente diverso dal trading con denaro virtuale. E questo spiega perché sul conto demo le operazioni sono tutte positive, ma sul conto reale perdo tutto. In ogni caso, la pratica crea padronanza, quindi più operi, più conosci le tue emozioni e i tuoi comportamenti.

In teoria, non dovresti eccitarti troppo quando realizzi una vincita.

Questo può portare a distrazioni ed errori. Allo stesso modo, devi sforzarti di non deprimerti quando il mercato va contro di te: ricorda che a volte tutti perdono. Ma la cosa da tenere presente è ciò che puoi guadagnare a lungo termine.

Quanto tempo rimanere su un conto demo?

Lo scopo principale dell’account demo è darti il ​​tempo di apprendere le tecniche, i metodi e le strategie.

Hai la possibilità di conoscere bene la piattaforma e provare diversi indicatori e funzionalità.

Tutto ciò contribuisce all’esperienza che devi acquisire per passare al conto real, ovvero live.

Sfortunatamente, non esiste una formula pronta.

Nessuno può prescrivere quanto tempo ci metterai a passare dal conto demo al conto reale trading, se un mese o un anno.

È una questione molto soggettiva. I trader iniziano a diversi livelli. È, dunque, una decisione che devi prendere da solo.

Un’altra cosa che puoi fare è effettuare una transizione graduale.

Dopo un po’ di tempo di trading sul conto demo, passi al conto live ma inizi con una somma molto piccola. Puoi depositare, per esempio, solo 20 o 30 euro.

Non guadagnerai molto, ma avrai l’opportunità di testare dal vivo la tua tecnica.

Poi, lentamente, aumenterai l’investimento in modo da poter realizzare maggiori profitti.

Conto reale trading: quanti soldi ci vogliono?

La risposta a questa domanda ricorrente merita una riflessione.

In linea generale, per iniziare a fare trading su un conto real (e siamo ancora nel processo di apprendimento) bastano anche 1.000 euro. Con questa cifra, è già possibile, ad esempio, accedere ai CFD, che però, a causa dell’effetto leva, possono farti guadagnare moltissimo e perdere anche tutto il capitale investito.

Il consiglio migliore è iniziare con una piccola somma e, soprattutto, utilizzare denaro di cui non hai bisogno per mantenerti. Dovrai considerare perdite temporanee e guardare al risultato finale.

Per questo, ti servirà un budget iniziale che consenta seppure piccoli spazi di manovra. I derivati (e dunque anche i CFD) sono un prodotto finanziario che è meglio evitare all’inizio, per privilegiare invece attività finanziarie in cui la leva è meno coinvolta.

Diverso è se la domanda riguarda la possibilità di vivere di rendita: si può vivere di trading, mediamente, impegnando un capitale di 100.000 euro.

Quanto guadagna un trader principiante?

I guadagni che puoi ottenere con il trading variano ampiamente.

Questo dipende, da un lato, dal capitale che sei in grado di investire e, dall’altro, dal tipo di strategia che metti in atto.

Implementando una tecnica di indicizzazione molto semplice, puoi puntare all’8-10% all’anno.

Un po’ di più se utilizzi prodotti con leva.

Tieni anche presente che molti trader alle prime armi perdono denaro perché non ricevono buoni consigli. La Consob rivela che 9 italiani su 10 perdono soldi con i CFD e il Forex.

Devi, insomma, essere consapevole dei rischi associati al trading.

Il trading, inoltre, non costituisce un’alternativa concreta alla tua attività professionale, soprattutto se sei un principiante.

A meno che tu non abbia un capitale di 500.000 o 1 milione di euro, ti sarà difficile vivere di questa attività di trading, ma può essere un modo per far crescere i tuoi risparmi e creare ricchezza.

Conto trading online live: gli strumenti finanziari

A seconda del tuo stile di trading, potresti preferire alcuni strumenti finanziari rispetto ad altri, ecco i principali da considerare:

  • Titoli: azioni o obbligazioni acquistate direttamente tramite un conto titoli o un PRA (piano di risparmio per azioni)
  • ETF: sono fondi indicizzati negoziati in borsa. Forniscono esposizione a un settore, a un’area geografica oa una classe di attività con costi molto contenuti
  • CFD: sono prodotti derivati ​​sempre più utilizzati dai trader privati. Hanno il vantaggio di essere facili da capire e permettono di investire con effetto leva su un’ampia varietà di mercati: Forex, azioni, indici, materie prime e persino criptovalute. Consentono la vendita allo scoperto, ma sono molto rischiosi, per cui è necessario acquisire la capacità di prevedere le inversioni di tendenza del mercato
  • Warrant: sono opzioni finanziarie destinate ai privati. Un warrant consente di scommettere sul rialzo o sul ribasso di un titolo con un effetto leva potenzialmente molto elevato. La perdita è altrimenti limitata all’importo inizialmente investito
  • Futures (o contratti a termine): sono i prodotti migliori per investire in materie prime. Vengono anche ampiamente utilizzati per ottenere un’esposizione sia al rialzo sia al ribasso degli indici di borsa. Hanno il vantaggio di essere molto liquidi e poco costosi per quanto riguarda le commissioni.

Conto reale trading: i rischi

Come ogni investimento, il passaggio al conto trading live comporta il rischio di perdita di capitale. Tuttavia, è necessario distinguere le situazioni in base al tipo di prodotti utilizzati:

  • ETF: le tue potenziali perdite saranno abbastanza limitate grazie alla diversificazione. Il peggio che ti può capitare è un crollo del mercato azionario, che comporterebbe una perdita dal 30% al 50% circa, raramente di più
  • titoli hard (azioni e obbligazioni): si possono subire perdite maggiori e più rapide, anche se è comunque difficile perdere tutto perché i fallimenti sono rari tra le società quotate in Borsa
  • derivati: devi essere consapevole che la perdita può essere totale. Poiché disponi di leva finanziaria o vendi allo scoperto, i rischi sono davvero significativi. Ad esempio, con un effetto moltiplicatore di 10, è sufficiente che il sottostante perda il 10% per farti perdere il 100% della tua puntata.

Attenzione alle richieste di margine

Alcuni prodotti derivati ​​(i futures in particolare) possono comportare richieste di margini.

Una richiesta di margine (o margin call) è causata da perdite non realizzate e da una mancanza di liquidità nel tuo conto di trading real. Per coprire eventuali perdite aggiuntive, il tuo broker potrebbe chiederti di aggiungere denaro.

Se non sei in grado di farlo, rischi semplicemente di vederti chiudere le posizioni in perdita e generalmente nel momento peggiore.

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